马怜儿是杨凌的红颜知己之一，在小说《回到明朝当王爷》中，马怜儿最后为杨凌生了个女儿，叫做杨盼儿。

马怜儿和杨凌的感情之路可以说相当坎坷，曾历经四年的两不相见。两人是在鸡鸣驿相识，经过一些事情，两人心中有彼此，至此相爱。第二次相见是在正德皇帝登基后，在南京长干里酒家两人相见，也是在南京栖霞山上两人正式互相告知爱意，在这里行了周公之礼。

此后再次分别，经过漫长的时间两人再见时已经是在京城，而马怜儿也已经怀了杨凌的孩子。但是当时正值杨凌守母孝两年未过，而且马怜儿守父孝三年才刚刚开始，皇上夺情也才纳了两妾。就算当时皇上下旨，杨凌也不可能纳妾，因为在明朝时未过双亲的守孝期便论婚嫁是大不孝，是要判罪的，后果很严重。

到最后小说中提及在正德三年，两人才结束两地分居的痛苦，生活在一起。只是马怜儿没有任何名分，但是杨凌还是很宠爱她。